Обменники в РФ | Незавершенная история...

На текущий момент в РФ не реализована нормативно-правовая база для осуществления криптообменного процесса (лицензии, отчетность, регулирующий орган и т.д.). Весь обмен строится вокруг P2P [подробнее].

✍️ Практически вся криптообменная инфраструктура базируется и подчиняется законодательству вне юрисдикции РФ, т.к. во многих странах созданы все необходимые условия для осуществления этой деятельности.

Сегодня в РФ остро стоит вопрос официального регулирования криптовалютных обменников, в т.ч криптобирж. Различные министерства уже много лет говорят об этом, но пока "воз и ныне там".

Если посмотреть на опыт других стран (США, Европа, Азия), то можно увидеть, что криптобменники достаточно жестко урегулированы.

📄 Например, в Германии недавно закрыли 47 нелегальных сервиса по обмену криптовалют. Минюст США предъявил обвинения 14 лицам и 4 компаниям в мошенничестве с криптовалютами. Лицензирование криптовалютных бирж в Гонконге.

Если США, Европа и Азия, это "где-то там далеко", то достаточно взглянуть на ситуацию с криптообменниками в соседних странах, где вопрос регулирования данного бизнеса уже превратился или готовится превратиться в законодательный акт. Вот лишь несколько примеров:

🇧🇾 Беларусь требует, чтобы граждане обменивали криптовалюту только через свои обменники, зарегистрированные а ПВТ (подробнее).

🇰🇿 В Казахстане регулирование криптообменников развивается под влиянием новых законов и требований, особенно в рамках правовой зоны AIFC. Тут и лицензии, и строгие требования и аудиторские проверки + гос. органы борются с незаконными обменниками и майнерами.

РФ по данным за 2024 год находится на 7-м месте в индексе принятия криптовалют. Рано или поздно придется закрыть вопрос с регулированием криптообменников. Возможно, что-то РФ подсмотрит у соседей, что-то добавит свое с учетом местной специфики; отсюда можно будет прогнозировать появление в ближайший год закона, направленного на лицензирование криптообменного бизнеса в стране.

Если же мы продолжим топтаться на месте в вопросе регулирования обменников, то в этой "серой зоне" бизнес так и будет использовать те же механизмы, что и сейчас (незаконный оборот наличных средств, карты дропов и пр.). А последствия всей этой истории нам с вами хорошо известны из СМИ:

❌ В Москве закрыли обменник криптовалют с оборотом ₽200 млн.
❌ В Санкт-Петербурге закрыли сеть обменников.
❌ СК РФ возбудил дело против создателей биржи Cryptex (оборот в ₽112 млрд).

📌 TG| Наши кейсы | Написать нам