P2P-платформы в РФ | Что важно знать? 🗓 2024 год становится значимым для российского регулирования криптовалюты. Мы получили два новых закона: новые условия, новые запреты, новые возможности. Как мы ранее писали, самый критикуемый общественностью запрет на организацию обращения криптовалют в РФ был снят и не вошел в итоговую редакцию закона. Это значит, что услуги по обмену криптовалют в РФ остаются, а российские участники рынка дальше смогут менять свою криптовалюту в привычном формате. Однако есть несколько важных нюансов для российских пользователей при обмене криптовалют. 🚫 Сложности, которые на практике препятствуют обмену (покупка/продажа) криптовалюты на криптообменниках или биржах, лицензированных в иностранных государствах. Здесь проблема не столько в отказе обслуживать пользователей из РФ, сколько в отсутствие возможности осуществить банковский перевод между иностранной биржей и российским пользователем. В результате мы получили: 💡 Масштабное распространение "P2P-сервисов": 1) P2P-разделы на криптобиржах 2) Отдельные P2P-платформы 3) "Р2Р-обменники" С точки зрения легальности к 1 и 2 пункту вопросов практически нет: в политиках на сайте есть указание на ответственное лицо и в большинстве случаев у таких провайдеров есть лицензия. Простыми словами, понятно "к кому идти, в случае чего-либо". По "Р2Р-обменникам" ситуация следующая: ✅ Имеются политики AML/KYC и пользовательские соглашения ❌ Всегда ОТСУТСТВУЕТ указание на ответственное лицо То есть документы имеются (мы заметили, что документы у многих "Р2Р-обменников" сделаны под копирку), но нет ответственного лица, обеспечивающее соблюдение описанных в документах процедур. Отсутствие ответственного лица объясняется скорее всего тем, что такие "обменники" работают следующим образом: есть группа заинтересованных лиц, которая организовывает процесс P2P-переводов фиата между картами и криптовалюты между кошельками. По факту создалась уникальная конструкция обмена криптовалюты на рубли, одновременно и легальная и нелегальная, некий «обменник» Шрёдингера. С одной стороны P2P-переводы и криптотранзакции легальны, с другой — дропы, 115-ФЗ, 161-ФЗ + проблемы с доверенностями у нотариусов. 🔎 Можно сказать, что "Р2Р-обменники" находятся в серой зоне, а с 18 августа 2024, в дополнение к другим ограничениям, вступает в силу запрет на публичное предложения услуг по обмену криптовалют. Если не это «звонок» для того, чтобы подумать над пересмотром юридической конструкции таких "обменников", то что еще? 📌 TG| Наши кейсы | Написать нам