新币担保仲裁规则与防骗案例 @zhongcai

[仲裁规则036-关于保当天保24小时反馈司法问题]
近期多发保时内先行下发后反馈未保住反馈的问题。现将该问题制定如下规则：

1，保当天或24小时司法，反馈时间延迟至保时后约定XX小时内反馈有效，没有约定时间的，一律延迟至保时后12小时内反馈，由于查司法时间的特殊性，有些需要隔天才能查出并在时效内反馈。

2，对于先行下发后反馈的，下发之前应提前对接说明多久时间反馈内有效，并可追溯（请在担保群内双方确认，避免私聊删除记录）

3.如保时内先行下发且未沟通确认后期多久反馈有效时，供方自行承担损失。

警示；进款后等待保时后下发的，应及时联系担保风控该笔自己或找担保拉小群上押等待，避免超押跑路

[仲裁规则035-关于收款卡出现二次认证问题]

近期出现不少需要出款方二次认证才能可用该笔进款情况。这种情况是资金能入账，但属于不可用状态，需要出款方二次认证。该概率问题，也属人为不可控，所以出现该类问题时按下列处理；

1，如事先告知如果出现回复能配合的情况下，配合了，不管资金出没出，供方责任。
2，回复能配合但配合不了得情况下，保留该卡是否自动解除，未解钱死，不回。
3，未事先告知的情况下，能配合，正常下发。不能配合，保留是否自动解，未解，钱死，回一半。
上列规则不适用于拖算且只针对于二次认证问题，拖算单独能配合否看资金处理情况。非全拖回保的部分。

[仲裁规则034-关于二道免责户保当天问题]
近期出现很多免责户二道，导致纠纷不断

1，打二道保双向司法，保时内出现司法纠纷问题，因头卡司法问题原因很多，有反诈，二道反炸，点醒，风控，长城，人为导致问题等等，所以需头卡和二道都有同止付双向司法 ，或免责户提供市场认可的关联证据证实（止付失败也是司法）。

2，免责户是白名单企业户，天眼双向止付，但是企业户是白名单户，天眼会显示止付失败，如出现这个问题时，供方需提供有效证据视频，快递等拦截单号，以证明该订单无法核销需保时内反馈！不接受图片证明，过保后反馈无效！

除双方有特殊约定情况外，此规则只限二道免责户保当天按以上执行！

[仲裁规则033-关于过桥资金及一二道的问题]

过桥资金：是一种A受害人转账给B受害人后再取现存给车队，B受害人是中间的桥，也就是过桥模式。

其过桥方式有2种：
1，A受害人转给B受害人，B受害人取现后再存给车队，而B受害人自己的钱也会被骗，不管是在A受害人转之前还是之后，只要涉及B受害人被骗的可都列为一道。
2，按上述前者相同，区别在于B受害人自己的钱没有被骗，可列为二道。

仲裁规则：
1、双方交易前应明确告知车方过桥的方式及规则写明保时多久过桥证明留存多久。
2、保时内资金司法不管是A受害人还是B受害人报警，料方责任。过保后B受害人报警质疑一道直流，应提供过桥证明后，料方无责。
3、过桥方式普遍为B受害人取现再存，对于直接转账应提前说好，否则按一道处理。

另外对于一、二道入款解释：
一道群进二道料，有同意进的料方无责，未同意的料方全责。反之二道群进一道料亦然。

[仲裁规则032-关于料性的区分点问题]

1，冒充现（退）役军人身份或公务员身份的精聊谈恋爱杀鱼的。如只接纯精料双方精聊里面有冒充军人的需要规则报备提前说清， 规则明确不接的按三黑处理。

2，对于常规+色料的，常规及色料都可以接。常规色料的只接受色料。

3，在合作色料业务中，因考虑不管什么方式都是需要任务杀鱼。对于性质、方式，手法都是基本相同，本质上毒性上并无差异。 所以在料的区分时，不应该区别于色刷、空降，上门，色退 等。
但以敲诈形式可单独列出，对接清楚接与不接，否则视为全接。

[仲裁规则031-关于打司法保时提前司法冻结问题]

1.保24小时或当天期间内出现司法，保时多久需在规则内写明司法反馈时间，规则内未约定反馈时间的默认反馈不限时，双方规则必须严明 《白资除外》

2.如保时内提前出现司法，料方能够提供鱼配合复转 ，以及证实鱼还在并无报警，并天眼查出报案地与受害者归属地不相同。那就不存在跨省份报案的说法。款都安全拖出，必须予以回款。款死卡内，那就上押担保，以鱼口供详情为准。

3.abcd 保时卡以入款回单时间开始计算，一道卡只保一道 没有保二道之说 规则标明保二 保当天除外

[仲裁规则030-关于使用AI技术料性问题]
近期AI技术会成为常态诈骗手段，担保根据冒充主体制定AI换脸诈骗类以下规则
根据冒充主体
1：实施AI技术冒充领导或者鱼本身是领导公务员的归属于三黑。
2：实施AI技术冒充亲属，但鱼本体不是领导或者公务人员的，那属于大混。

另外科技单注解：利用公检法名义要取鱼的信息后盗走客户卡内的钱。

[仲裁规则029-关于反诈预警性保护止付问题]
由于反诈中心对于银行卡监控监管机制（406机制）长城二号机制，已经多起出现非鱼报警的反诈预警性保护止付。
1：作业中，出现类似反诈保护性止付，按反诈风控类处理（劝阻无果类除外— 民警上门 劝阻无效）
2：做保时保司法，遇此情况。双方协定在无其他司法情况时约定等解除时间。在出款回款
3：此类预警性保护止付出现，（打进算的除外）其他的按照拖算处理。

[仲裁规则028-关于公群引导私下拉群问题]
关于公群供方引导客户私下交易出现纠纷问题解决方案！ 1.不处理不解决实际问题。2.处罚供方1000u以上。3.选择私下交易出现任何问题自己打碎牙咽肚子里去！ 担保的作用就是担保群内作业，及时加帐！ 按流程走！ 另外公群供方引导私下交易行为！不加帐等情况 可以联系 @boss1 进行举报 ! 有奖励！

[仲裁规则027-关于新币纠纷追溯问题]
所有新币担保用户都知道有追溯机制，纠纷，跑路，等问题 担保收取追溯金额的30%追溯费用。
由于业务量激增，有很多纠纷追溯时间过长，有的甚至半年一年多，第一不好核实，第二记录如果不在容易扯皮。
现规定追溯期时间时限为60天，超过60天的不予追溯。

[仲裁规则026-关于料不对版时间查询问题]
1.料方需方打料给车队供方查司法空时 最高时间给7天时间查料，料方打款时间算起。如果7天时间到查询司法还是空 车队供方回款

2.白资群现存 受害人现存款一道直流查询核实给最高15天这种全扣 人头卡取款 现金存买U A取A存最高给于15天查询卡无司法回款 有冻结 风控 止付配合解除后给适当补偿

3.料方打款时间算起【最长查料期限7天】。3天查询时间内司法还是空 ，3天后如继续查询按照计算纠纷款1%的误工费与料方计算，查实料不符则不用给误工费，此期间纠纷金额与误工费必须上押担保方！（白资群除外）

[仲裁规则025-关于抖音公户打料问题]
最近市场出现很多抖音公户纠纷，因为抖音公户有天眼不可查的问题，但鉴于抖音截图，视频都可造假删除记录属性，现制定以下规则。

1:抖音公户查料，以料方出款卡天眼流水为准，料方卡出款如果一直未退回 则默认到帐.

2:供方如可提供全程不间断录屏，确实没到，则按照抖音客服提供的时间处理，退回时间为抖音官方回复的7个工作日起，至半个月或者更长 双方可以协商。

3.微信，拼多多公户类纠纷处理遵循同上规则。

[仲裁规则024-中间人套路解析]
新车上路：
最近有很多针对新车的套路 中间人和需方讲:是和供方一起 和供方讲:又是和需方一起的
大概的模式就是:料主放料给供方车队,车队回安全帐给中间人 .
然后料主放料给车队 车队把钱给中间人,中间人拿着钱走了.
还有就是料主不问清楚关系群里面发卡号就进款.然后中间人拿钱走了.
最后就傻逼了 大家请注意!!! 一定要明确好关系 看群名字!!! 最近发生很多起这种套路!
---------------------------以下仲裁规则---------------------------------------—
1.上押群明确好供需关系后,确认好规则,回卡还是回u,不要稀里糊涂的.
2.进款进给谁先确认清楚,不要打款打给中间跑了.如果没确认清楚打错了,需方责任!
3.谁入的款回谁,双方确认清楚.不要回款回给中间人跑了.如果没确认清楚回错了,供方责任!
-------------------总之要清楚和确定好双方人员关系,避免有人混水摸鱼---------------------

[仲裁规则023-几种料的接料方式]
盒饭，建材，红酒 接料方式 ：
1：建立在车队接这几种料并且知道料性的前提下，要不要报备规则内写清楚
2：如果不接盒饭料 或者不接 军警类 直接写清楚 不写清楚代表都接
3：如果供方写明不要盒饭，建材，红酒。那查出冒充主体军警类 一律按照三黑处理。其他公司，个人企业单位类 进大混，按照接料规则处理

[仲裁规则022-公群套路问题]

近期频繁出现U换白资，U换二道跑路等公群套路，针对这样的公群骗局，制定以下规则:
1，严格执行落实公群管理规定，进款累积五万15分钟内料方不叫回币或供方喊下发但未到帐，料方15分钟内不反馈的.影响到别人赔付，不认！
2，供方所有下发等操作结果，必须发到群内。隐私部分可适当打码。
3，严禁私聊，私群交易，出现问题概不处理。

[仲裁规则021-关于飘帐问题]
在卡类跑分业务上，有小概率会出现飘帐问题。
1.当出现飘帐问题，以实际到帐为准。
2.钱没到钱死钱出不来，不回。
3.钱到钱没死钱出来，回。
4.当供方卡号信息发错导致飘帐，钱退回，钱死，供方全责。
5.当料方卡号信息自己打错，导致飘帐，钱死，料方全责。

[仲裁规则020-冒充银监会征信为由的贷款]
关于冒充银监会征信为由的贷款扣资金该怎么扣:
建立在车队接小袋料的前提下:
1.在双方没有说明有冒充银监会征信为由的小袋诈骗出现该情形下判扣除单笔天眼金额!
2.车队有说不接冒充银监会征信为由的小袋,强入的,可以卡住资金部分不回!
按三黑处理!!!
3.料方有说含冒充银监会征信为由的小袋,车队同意的情况下该回,车队不同意的情况下!按三黑处理!!!
解释:此规则我们花费了很多时间来调查和了解市场!最后总结出来的规则,考虑到小袋盘口的方式和车队实际的困难! 希望大家了解清楚!!!

2023年由于国家取消了银保监会，这类的料除非规则有明确提示不接，不然按照大混处理
冒充银联，银行 处理方式一样

[仲裁规则019-人头公群跑路]
新币人头公群跑路赔付不按普通公群赔付标准,具体赔付看实际情况,目前只出现过一起人头公群跑路问题!暂时也没有想到好的解决方案!只能以实际情况来处理!