#پیام_مردمی #جوابیه_بانک_کشاوریدر گذشته هویت مشتری تنها با اسناد معتبر همچون شناسنامه و کارت ملی و گذرنامه و... احراز میشداما برابر با قوانین مبارزه با پولشویی در سالیان اخیر بانکها موظف به اعمال مقرراتی سخت تر شده اند و این کارها در راستای شفاف سازی اطلاعات مشتریان انجام می پذیرد.
چون این آقای هم استانی در آن رسانه پرسش هایی را پرسیده اند فقط میخواستم الزامات قانونی
بانک و مستنداتی که مطابق با قوانین مبارزه با پولشویی ملزم به اجرای آن هستیم را یادآوری نمایم و گرنه خود ما نیز ارباب رجوع سازمانهای دیگر هستیم و کاستی ها را درک می کنیم.
به گمونم بهتر است انتقادات وارده این دوست گرامی به دفترخدمات پستی را خود آنها پاسخگو باشند.
برای گشایش حساب جاری پس از درخواست مشتری ما از طریق پست دعوت نامه به نشانی مشتریان ارسال می کنیم تا کسی که متقاضی حسابجاری است و می خواهد در بازارهای گوناگون با مردم داد و ستد کند، اطلاعات درست ارائه کرده باشد و مشتری با دعوت نامه به
بانک مراجعه می کند ولی برای افتتاح سایر حسابها تنها دریافت تاییدیه پستی کفایت می کند.
تاییدیه پستی تنها یکبار انجام می گیرید و در مراجعات بعدی نیاز به ارائه آن نیست.
صرف اینکه یک نفر پول به
بانک بسپاره نمیشه استدلال کرد که آدرس صحیح به
بانک ارائه میده. از دید مبارزه با پولشویی همین که پول از یک کانال قانونی رد بشه دیگه پول پاک محسوب میشه حالا چه حساب جاری باشه چه غیر جاری پس با فرضی که خود این آقا برا حساب جاری و اخذ استعلام آدرس پستی قبول کردن میشه نتیجه گرفت که اطلاع از محل دقیق سکونت دارندگان حساب الزامیست .
با توجه به اینکه کارتهای ملی قدیمی از درجه اعتبار ساقط شدن و در کارتهای جدید کدپستی درج نمیشه هم میشه استدلال کرد که استعلام آدرس پستی الزامیست. و حتی برخی از کدهای پستی که پشت کارت ملی قدیمی وجود داشت نیز اشتباهاتی داشتند.
در نهایت هم اطلاع از محل دقیق سکونت اشخاص و داشتن کد پستی عامل بازدارنده و در ادامه سرنخی برای پیدا کردن مجرمین پولشوییه و این مهم به سلامت سیستم بانکی و روشن شدن بسیاری از زوایای تاریک هویت افراد کمک می کند. بهر حال بانکداری ما با همه ی این سختگیری ها هنوز از جایگاه خوبی در زمینه ی شفاف سازی اطلاعات مشتریان بهره مند نیست. مگر غیر از اینست که حقوق حقه بسیاری از افراد این جامعه بواسطه رانتخواری و سوء استفاده از هویت افراد و پولشویی ضایع شده؟؟؟ پس هرچه در زمینه نوع شغل و محل کسب و کار و زندگی وی اطلاعات دقیقتر در دست باشه به نفع عموم مردم و رعایت حقوق شهروندیه و اگر ما هر کسی رو بدون داشتن اطلاعاتش به عنوان مشتری به سیستم بانکی وارد نماییم خیلی راحت میتونه عملیات پولشویی رو به نتیجه برسونه و به هدفش برسه.
همچنین رعایت این مقررات یک گام به سمت شفاف سازی است که مورد انتظار سازمانهای بین المللی نظارتی و مبارزه با پولشویی است.
✍روابط عمومی
بانک کشاورزی استان لرستان
#بانک_کشاورزی@RadioLorestan📻