Фанис про пассивный доход

Все салаты и оливье доедены, теперь можно поговорить о важном 😉

Покажи мне свои цели, и я скажу тебе, кто ты

Многие думают, что постановка целей — это новогодний ритуал: загадал, сколько хочешь зарабатывать, куда поехать, что купить… А дальше всё как обычно — 90% этих целей не сбывается, но мы с упорством повторяем тот же процесс, надеясь на другой результат.

Так поступают сами знаете кто 😉

На самом деле постановка целей — это краеугольный камень Вашей мотивации. Если цели не достигаются, это расстраивает, снижает веру в себя.

Все из-за того, что мы переоцениваем то, что можем сделать за месяц, и недооцениваем то, что можем сделать за годы.

❗️Прочитайте ещё раз: в этой фразе лежит ключ к вашим результатам.

Нельзя путать хотелки и цели.
Цели строятся на намерениях, а намерения требуют действий.

⭐️ Моя методика постановки целей:

1️⃣ Меняю обстановку.
Уезжаю в место, где нет работы и привычного окружения. Это помогает отвлечься.
2️⃣ Восстанавливаю энергию.
Хорошо высыпаюсь и отдыхаю 2–3 дня, чтобы мозг и фантазия заработали на полную. Уставший и злой человек не мыслит масштабно.
3️⃣ Наблюдаю и размышляю.
Гуляю на природе или в городе, наслаждаюсь моментом и «разговариваю» с собой.
4️⃣ Фиксирую цели.
В блокноте записываю цели по ключевым сферам: семья, финансы, бизнес, здоровье и т.д. Пишу от 3 до 10 целей для каждой.
5️⃣ Фильтрую цели
Через пару дней перечитываю записи и убираю «навязанные» цели, которые мне не откликаются (которые были навязаны обществом, телеком и т.д.)
6️⃣ Оцениваю реальность.
Определяю, сколько времени, сил и ресурсов нужно на каждую цель.
7️⃣ Действую.
Просто беру и делаю.

А Вы ставите цели на 1/3/10 лет?

Ставь 🔥 если согласен с этим подходом ставь и начни действовать уже сегодня

↗️ Что касается консервативных вложений: облигации и покупка долгов

Мой взгляд устремляется на следующие активы:

1️⃣ Облигации федерального займа

Если вы планируете вложения в ОФЗ, то мои рекомендации следующие:

ОФЗ 26238 и ОФЗ 26235

2️⃣ Корпоративные облигации

Среди корпоративных бумаг мне импонируют следующие:
1. Магнит4РО5
2. Роснфт2Р3
3. ГПБ001Р26Р
4. РусГид2Р04
5. ВЭБ 1Р-19

3️⃣ Валютная диверсификация

Из того, что нам доступно сейчас, выделю юань и номинированные в валюте облигации.

Но признаюсь: в иностранных облигациях я пока глубоко не разбирался, и времени на это в отпуске тоже не было. Поэтому в этой части ничего конкретного подсказать не могу.

Если говорить о вложениях в юани, то рекомендую присмотреться к следующим бумагам.

1. Уральская сталь БО-001Р-03
2. Совкомфлот 1Р-01
3. ФосАгро БО-П01–CNY
4. Норникель БО выпуск 6 CNY
5. Газпром нефть 003Р-12R

❗️Однако помните о рисках: в случае торговой войны с Китаем вполне вероятно, что нас может ждать девальвация юаня, которая снизит эффект защиты от девальвации рубля.


Не является инвестиционной рекомендацией. Это всего лишь мнение автора по его собственному портфелю.

📊 Что я докупаю сейчас и буду покупать в январе: нефть, химия, ритейл и технологии

Мои мысли по текущим акциям и стратегиям:

3️⃣ Нефтяной сектор

🩵Лукойл и Роснефть
— Дивидендная доходность на высоком уровне.
— Огромные запасы нефти, особенно у Роснефти.
— Это ставка на стабильность и высокую дивидендную доходность.

🩵Газпром нефть

Отлично дополняет портфель нефтяных компаний.

🩵Сургутнефтегаз (префы)
— Дивидендная доходность около 20% годовых.
— Большая подушка ликвидности в валюте защищает от девальвации.
— Компания устойчива, санкции маловероятны. Она не покажет резкого роста, но и в случае кризиса останется на плаву.

4️⃣ Химическая отрасль

🩵Нижнекамскнефтехим (НКНХ)
— Уже можно начинать покупать, особенно если будет просадка.
— Новые мощности планируются к запуску в 2026 году, что существенно улучшит операционные показатели.
— Акция сейчас недооценена, потенциал роста от текущих уровней — 50–80%.

5️⃣ Ритейл

🩵X5 Retail Group

Лидер сектора, стоит брать в приоритет.

🩵Лента и Новобев (бывшая Белуга)

Можно подбирать уже сейчас.

6️⃣ Энергетика

🩵Ленэнерго
— Устойчивый бизнес, аналог ФСК ЕЭС.
— С 2025 года в Санкт-Петербурге и Ленинградской области значительно проиндексируют тарифы, что приведет к росту выручки и прибыли компании.
— Отличный актив для долгосрочного портфеля.

7️⃣ Технологии и IT

🩵Яндекс

P/E сейчас на уровне 8–9, что является очень низким значением для такой компании. Это настоящая распродажа.

🩵Headhunter, АренаДата, Астра

Технологический сектор имеет высокий потенциал роста, добавляю их в портфель.

Вывод:

Такой портфель сочетает в себе дивиденды, защиту от девальвации и потенциал роста.

Завтра поговорим об облигациях и золоте.

❗️Будьте осторожны, диверсифицируйте портфель и двигайтесь постепенно



Не является инвестиционной рекомендацией. Это всего лишь мнение автора по его собственному портфелю.

🔅 Что я покупаю на рынке прямо сейчас и буду покупать в январе: экспортеры и финансовый сектор

Сегодня, открыв графики, увидел, что за последние два дня рынок прибавил 8%. Например, Сбербанк вырос на 20%! Можно сказать, что момент для покупки по минимальным ценам упущен, но это не значит, что сейчас нельзя найти хорошие активы.

Если Вы покупаете понемногу и следуете своей стратегии, ничего страшного не произойдет.

Главное — не заходить "на всю котлету", так как неопределенность по-прежнему остается высокой. Лучше двигаться постепенно, делая правильные шаги.

Что я докупаю сейчас:

1️⃣ Экспортеры:

1. НЛМК (Новолипецкий металлургический комбинат) и Северсталь.
— Высокая рентабельность.
Минимумы по котировкам.
— Лояльное отношение к акционерам (дивиденды).

2. Норникель (пока в моем watchlist)

Планирую докупать в январе-феврале. Это явный бенефициар роста в случае оптимистичного сценария.

3. Полюс Золото
— Самая низкая в мире стоимость добычи золота.
— Реализация проекта «Сухой Лог» в 2025 году значительно увеличит показатели компании.
— Отличный инструмент для диверсификации.

4. Бумажное золото (GLD_RUB)
— Инструмент для хеджирования рисков и сохранения капитала.

2️⃣ Финансовый сектор

1. Сбербанк
— Обычные и привилегированные акции.
— Если обычные акции ушли далеко вверх, стоит брать префы. Если наоборот — выбирайте обычку. В любом случае, Сбер — это стабильный актив с потенциалом роста.

2. Т- Технологии (бывший Тинькофф)
— Даже после всех трансформаций этот актив остается перспективным.
— Высока вероятность, что в течение 2025 года P/E может удвоиться от текущих уровней.

3. Банк Санкт-Петербург (БСПб)

Цена сейчас справедливая, но большого потенциала роста нет.
Можно взять немного, но наращивать позицию не стоит.

4. МосБиржа
— Торгуется в районе 5-летних минимумов, несмотря на рекордные доходы.
— Потенциал роста при улучшении геополитики — 30–50%, плюс дивиденды у компании остаются на высшем уровне.

Планы:
💜Добираю небольшую долю финансового сектора в портфель (несколько процентов).
💜Основной акцент — на стабильных активах с хорошими дивидендами и потенциалом роста.
💜Держу небольшую долю портфеля в акциях с потенциалом роста.
💜На экспортеры, золото и финансы приходится основной акцент.

❗️Главное — действовать по стратегии, не торопиться, и всегда помнить, что рынок может преподнести сюрпризы


Не является инвестиционной рекомендацией. Это всего лишь мнение автора по его собственному портфелю.

💻 Моя стратегия на фондовом рынке на 2025 год

На данный момент я рассматриваю два сценария развития событий: базовый и негативный.

Каждый из них существенно влияет на динамику фондового рынка и стратегию инвестиций.

Давайте рассмотрим их подробнее:

🔺Базовый сценарий

В рамках базового сценария предполагается, что в 2025 году будет достигнуто соглашение по урегулированию украинского конфликта. Это приведет к:

🩵Частичному снятию санкций. Не все ограничения будут сняты, но наиболее болезненные для экономики меры, вероятно, будут ослаблены.
🩵Сокращению оборонных расходов. Хотя расходы на оборонку останутся, их объем существенно уменьшится, что снизит необходимость увеличения денежной массы.
🩵Уменьшению инфляции. За счет снижения денежной массы мы увидим замедление инфляционных процессов.

Последствия:
Фондовый рынок в этом случае продемонстрирует рост на десятки процентов. В первые два месяца после достижения соглашений можно ожидать рост на 30–50%, а по итогам года — на 60–70%.

🔺Негативный сценарий

Если конфликт продолжится или обострится, последствия будут куда более серьезными:

🩵Рост расходов на оборонку потребует увеличения денежной массы.
🩵Уровень инфляции существенно возрастет.
🩵Центральный банк будет вынужден поднимать ключевую ставку до 25% и выше.
🩵Начнется волна дефолтов по облигациям, многие компании не смогут справиться с высокой стоимостью кредитов.

Последствия:
Фондовый рынок в этом сценарии станет крайне уязвимым. Высокая инфляция и слабость экономики сделают его одним из худших вариантов для инвестиций.

🔺Выводы и стратегия

При реализации базового сценария:
🩵Покупка акций и облигаций станет выгодной стратегией.
🩵Рост фондового рынка может составить десятки процентов уже в первые месяцы, а по итогам года — до 60–70%.

При реализации негативного сценария:
🩵Следует избегать акций и облигаций.
🩵Инвестиции стоит диверсифицировать в сторону валютных активов (доллар, юань, стейблкоины), акций экспортеров (нефтяных и других), а также золота. Эти инструменты покажут большую устойчивость в условиях кризиса.

Таким образом, стратегия на 2025 год во многом зависит от политической ситуации, однако тщательный анализ рисков и грамотная диверсификация активов помогут Вам минимизировать потери и воспользоваться потенциальными возможностями для роста.

⬆️⬆️⬆️⬆️⬆️⬆️⬆️⬆️⬆️⬆️⬆️⬆️⬆️⬆️

Рассказал об отпуске, об анонсе предстоящих операций на фондовом рынке (покупка активов) и о планах и целеполагании на следующий год 🐷

💡 Фиксация убытков: легальный способ снизить налоги на брокерском счете

По просьбе подписчика рассказываю подробнее о сальдировании убытков и прибылей.

Если у Вас есть незакрытые убыточные позиции на брокерских счетах, сейчас самое время задуматься об их фиксации.

Зачем фиксировать убытки? 🤔

При закрытии убыточной позиции Вы:

💙Уменьшаете налогооблагаемую базу по счету за текущий год.
💙Получаете возможность перенести убытки на будущие годы (до 10 лет).

Как начисляется налог?

Если Вы купили актив за 1000₽ и продали за 3000₽, то ваш доход — 2000₽. С этой суммы нужно заплатить 13% налога (260₽).

Но если у вас есть зафиксированный убыток, он компенсирует прибыль.

Например:

🩵В 2023 году Вы понесли убыток 600.000₽
🩵В 2024 году Вы заработали 130.000₽

Вы можете подать отчет и заявить, что из убытка 600.000₽ компенсируете прибыль 130.000₽

Итог: налога на прибыль за 2024 год — нет. Остаток убытка (470.000₽) переносится на следующие годы.

Как фиксировать убытки?

Продайте просевшие бумаги. Если Вы хотите их оставить в портфеле — сразу же откупите заново (можно дешевле).

Сделать это можно на том же брокерском счете или на счетах у других брокеров.

❗️Сделки должны быть завершены до 28 декабря, так как биржа работает в режиме T+2 (расчеты через 2 дня). Это значит, что операции попадут в отчет брокера за 2024 год.

💻 Ограничения для иностранных бумаг

Если вы хотите продать и снова купить иностранные активы, будьте осторожны — повторное открытие позиций у российских брокеров может может быть затруднительным.

Закрытие убыточных позиций — это легальный способ снизить налоговую нагрузку и эффективно управлять своим портфелем.

Если у Вас есть вопросы — задавайте в комментариях и я постараюсь на них ответить


———————————————————————
Получить стратегию создания пассивного дохода - пишите @investadminnn «ХОЧУ СТРАТЕГИЮ!»

Доброе пятничное! ☕️

На этой неделе закрыл важные для себя задачи:

1️⃣ Внес деньги на ИИС, которые которые я веду как свой пенсионный портфель для получения только дивидендного дохода и покупаю только дивидендные акции и облигации для получения купона. Из него я получаю вычет в размере 52000 рублей на оплаченные уже свои налоги с заработной платы.

❗️Пополнение ИИСа – это то, что тоже нужно сделать до 31/12. А если его нет, то и открыть тоже можно достаточно быстро. Сейчас его легко открыть даже онлайн

2️⃣ Зафиксировал убытки по позициям, которые буду держать дальше. Сделал это для того, чтобы потом в будущем как можно дольше не платить налоги с прибыли за счет того,  что в прошлом у меня есть убытки (да, в 🇷🇺 есть такая льгота 😉)

3️⃣ Оплатил расходы на комплексную проверку своего здоровья в этом году, но проходить ее буду в будущем. Сделал это из понимания важности следить за своим здоровьем, поскольку я основной источник дохода в семье, а вторая причина как Вы догадались это налоговый вычет "Социальный" — можно возвращать из бюджета НДФЛ с расходов не более 120 000 рублей в год.

Как Вы видите — капитал формируется из разных источников. Люди, которые ищут возможности быстрее прирастают в деньгах, чем те, кто не пользуется всеми возможностями. Только на этой неделе я как минимум сэкономил и заработал (в виде возврата налогов) не менее 120 000 рублей по моим подсчетам (ИИС — 52000 рублей , Социальный вычет — 15,600 рублей и экономия на налоге с доходов на бирже — 50000 - 60000 рублей)

А Вы оптимизируете свои доходы и расходы?

Ставьте 🔥 если было полезно


———————————————————————
Получить стратегию создания пассивного дохода - пишите @investadminnn «ХОЧУ СТРАТЕГИЮ!»

#АдвентКалендарь

🟡 День без покупок

Эксперимент на день: не тратить деньги совсем!

Преимущества:
💙Вы осознаете, как часто покупаете ненужные вещи.
💙Экономия: даже один день может стать началом новой привычки.
💙Возможность придумать, как обойтись без лишних трат.

Задание: Попробуйте провести "нулевой" день и напишите, как это прошло.

❗ Я никогда не пишу первый со всякими предложениями. Все предложения у меня на канале или если вы сами инициируете общение со мной или моим помощником.
Будьте бдительны и берегите свои деньги!