Во-первых, стоит, конечно, отметить высокий профессионализм команды, которая подходит к съёмкам — и свет, и звук, и картинка — всё очень круто и убедительно. Жаль только, что в банковской части всё иначе. Но давайте по порядку.
Примерно на 9 минуте Георгий Албуров заявляет нам, что фирма-пустышка, через которую в том числе выводятся деньги из ПРББ, вовсе не пустышка, потому что (внимание!) у неё за 5 лет наберется пару сотен проводок с несколькими десятками фирм. И перегон денег с одних счетов на другие это, конечно, круто, но вовсе не является показателем финансово-хозяйственной деятельности — кипрский офшор Vermenda всё-таки shell company — пустышка для вывода денег и сокрытия бенефициаров.
Чуть дальше нас пытаются убедить, что через кипрскую фирму-непустышку деньги вернулись обратно в банк через другую фирму в структуре ПРББ — нам распутывают проводки, по которым действительно можно проследить путь части денег. Деньги оказываются у коллекторского агентства «Лайф», но кроме одинакового названия коллекторов и банк, похоже, ничего не связывает. Аргумент, что деньги, выданные кипрской Vermenda, вернулись в группу компаний банка не валиден.
Есть смешной момент, где перевод денег на свой банковский счёт нам пытаются выдать за возвращение денег. Но, к сожалению, если взять кредит в банке и перевести эти деньги на счёт в этом же банке, кредит всё ещё не исчезнет.
Абзац про «внебалансовую» торговлю и «все так делают» — это золото. Тут и вывод банковских активов за банковский контур, и использование банковских активов в личных целях лицами, принимающими решения, и натуральные попытки обелить не самые сложные финансовые махинации. Сюда же добавляется нытьё про то, что в ЦБ всё знали и вообще это всё они виноваты.
Признаюсь честно, в части вовлечения ЦБ я не разбиралась — при этом у Каца в расследовании приложены протоколы комиссаров ЦБ с банковских совещаний ПРББ, почитать можно!
Одно важное уточнение команда ФБК всё же нам даёт — существуют не только проводки по выводу денежных средств — многие займы действительно были погашены и деньги вернулись в ПРББ. Но далеко не все.
На этом заканчивается разбор первой офшорной схемы и начинается разбор следующей. Нас снова пытаются убедить, что взаимодействие нашего офшора и перечисление ему денег крупными компаниями — доказательство хозяйственной деятельности. Но это не так! Ambika, как и предыдущая компания, это офшор-прокладка для перегона денег и перекладывания займов между разными компаниями побольше. Если любите аналогии, то можно представить, что Ambika — конверт, который друг другу передают. И конверт, естественно, с деньгами.
Более того, нам снова демонстрируют, как деньги уходят в коллекторское агентство «Лайф», которое, как вы помните, кроме названия никакой связи со структурой Пробизнесбанка не имеет. То есть мы только начали смотреть разбор второй схемы, а два из двух аргументов уже не валидны.
Заканчивается всё обвинением ЦБ во всех бедах и грехах. Справка о вреде санации и отсутствии конкуренции в банковском секторе, немного личных возмущений и отказ признаться в том, что банк использовал мошеннические схемы.
Можно, конечно, долго пытаться доказывать, что все дыры в балансе образовались уже при временном правлении банка — можно, наверное, и доказать, что при банкротстве банка и отзыве лицензии много было разворовано. Но как можно отрицать, что действия правления банка и попытки провернуть схемки и темки не повлияли на банковские активы, мне непонятно.
Вообще, ответ ФБК довольно разочаровывающий. Мне не понравилось, что меня всё видео считали полной дурой и даже не постарались придумать нормальные аргументы.
Меня возмущает, что практически целый час одни из главных борцов с коррупцией пытаются убедить меня в том, что то что выглядит как отмывание, звучит как отмывание и делается как отмывание — вовсе не отмывание денег, а высокорисковые инвестиции. Ну стыдно, правда.
Но я всем рекомендую почитать или посмотреть обе версии обязательно — это занятно.
