Частый вопрос: не нарушаю ли я законодательство, если в Казахстане открываю счета и перевожу кому-то деньги. Например, с Каспи на Каспи. 🔗 Вот тут мы уже писали подробные разъяснения юриста. 💡 Ещё раз про то, что разрешено: — переводы иностранной валюты со счета в зарубежном банке на счет другого физического лица-резидента в российском банке; — расчеты в иностранной валюте, совершаемые за пределами РФ между собой физическими лицами-резидентами с «особым статусом» и другие; (то есть, если вы оба прожили в КЗ больше 183 дней, то переводить друг другу тенге/доллары/евро итд можно). — перевод иностранной валюты со счета в российском банке на счет (во вклад) в банке за пределами РФ, открытый на физическое лицо-резидента с «особым статусом» со сроком пребывания за рубежом более 183 дней, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, в оплату товаров (работ, услуг); (то есть вы можете переводить из РФ другому деньги, если он живёт в КЗ больше 183 дней). — перевод из РФ и получение перевода в РФ, осуществляемые без открытия банковского счета, и другие. (переводы Киви, Золотая корона, если не на свой банковский счёт). ‼️ В текущих обстоятельствах все вышеперечисленные исключения необходимо дополнительно оценивать с точки зрения ограничений, введенных указами Президента РФ. ‼️ До последнего времени спорным оставался вопрос о возможности осуществления перевода в иностранной валюте из РФ в пользу иных физических лиц-резидентов на счета в зарубежных банках. С одной стороны, Федеральный закона «О валютном регулировании и валютном контроле» устанавливает, что такие переводы возможны в суммах, не превышающих $5 тыс. (или эквивалента) в течение одного операционного дня через один уполномоченный банк. ‼️ Без ограничений подобные переводы были разрешены (и разрешены до сих пор) между супругами или близкими родственниками. ‼️ С другой стороны, с 1 июля 2022 г. действует лимит на перевод средств со счетов физических лиц в российских банках на свой счет за рубежом или на счет другого физического лица (вне зависимости от степени родства), установленный ЦБ РФ, в размере $1 млн или в эквиваленте в другой иностранной валюте. Каким образом соотносятся эти нормы? Следует ли физическим лицам соблюдать оба требования одновременно и «дробить» свои валютные переводы, чтобы соблюсти порог в $5 тыс.? До последнего времени этот вопрос оставался без ответа. ‼️ С практической точки зрения риск привлечения к административной ответственности в связи с нарушением этого лимита сводился к минимуму с учетом моратория на проверки валютного законодательства. То есть проверить вас, если вы не сообщили о счёте, не могут. Свет на этот вопрос частично проливает недавний Указ Президента РФ от 08.08.2022 N 529. Установлено, что при реализации Указа Президента РФ от 05.07.2022 N 430 (именно он отменил ограничения по видам поступлений иностранной валюты на зарубежные счета резидентов) не применяется ограничение по сумме переводов денежных средств в иностранной валюте физическим лицом-резидентом, рассмотренное выше. ‼️ А значит, в случае разового перевода в размере $1 млн со счета физического лица-резидента на зарубежный счет другого физического лица-резидента валютное законодательство не нарушается. Итак, перечень исключений из общего запрета на валютные операции между резидентами достаточно обширный. Однако полностью расслабляться все же не стоит. ‼️ Например, если вы находитесь за рубежом, но пока не являетесь резидентом «с особым статусом», совершать переводы другому резиденту, не являющегося вашим близким родственником, в валюте не стоит. Это состав административного правонарушения. О каких мерах ответственности идет речь ‼️ Осуществление незаконной валютной операции (а именно так будет квалифицироваться валютная операция между резидентами) может повлечь административную ответственность. ‼️ ОДНАКО! По большому числу данных, электронного обмена информацией между странами нет. Жизнь в Казахстане @nomands_kz