Криптомиксеры и анонимные инструменты в ЕС | ВНЕ ЗАКОНА

Криптоиндустрия внимательно следила за почти трехлетними обсуждениями Постановления о борьбе с отмыванием денег. С тех пор, как впервые законотворцы предложили включить в постановление криптовалюты.

🗓 20.07.2021 - Опубликовано законодательное предложение
🗓 28.03.2023 - Голосование в комитете (1-е чтение)
🗓 19.03.2024 - Утверждение текста постановления

О той части постановления, которая затрагивает рынок криптовалют мы давали информацию в этом посте. Еще ранее мы отмечали текущие тенденции крипторегулирования в прогнозах на 2024 год.

Коротко напомним вам основные положения постановления:
🔎 Криптофирмы обязаны будут собирать больше данных о пользователях и их транзакциях
🔎 Усиление мониторинга некастодильных кошельков
🔎 Запрет инструментов, повышающих анонимность: криптомиксеры и анонимные криптовалюты (недавние делистинги анонимных монет)
🔎 Некастодиальные кошельки называются “автономными кошельками”

Законодательство не затронет разработчиков ПО для кошельков (MetaMask, Trust..), хотя в ранней версии постановления предлагалось ввести ограничения на объем средств, которые мерчанты могли принимать с автономных кошельков.

MiCA

Предлагаемые правила дополняют MiCA, еще больше усиливая существующие запреты на криптопровайдеров, особенно в отношении предоставления учетных записей анонимным пользователям или использования анонимных монет.

Следующий шаг

Постановление должно быть официально принято Советом, прежде чем его опубликуют в Официальном журнале ЕС.

Когда примут?

Ожидается, что Правила по борьбе с отмыванием денег (AMLR) полностью вступят в силу примерно через 3 года (в 2027 году) после получения всех необходимых разрешений.

Но, как правило, организации, в т.ч. крипто, обычно начинают корректировать свои рабочие процессы, процедуры и системы заранее, чтобы соответствовать новым требованиям.

📌 TG | Наши кейсы | Написать нам