Финансы и Свобода

⚡️5 месяцев инвестирования.
Мой дивидендный портфель!

🤗Друзья-инвесторы, вот уже незаметно прошло 5 месяцев инвестирования. Я вам показываю еженедельно свой портфель.

🔖19 июня 2024 года, я начал формирование своего долгосрочного дивидендного портфеля. Инвестирую преимущественно в Российские дивидендные компании. Облигации и тем более фонды, мне на данном этапе не интересны. Потому что, только акции в долгосрочной перспективе способны обеспечить рост капитала и поступающего денежного потока в виде дивидендов.

💼Мой портфель на 25 ноября:

🟢Общая сумма: 228 249 руб.
🟢Вложено: 237 400 руб.
🟢Доходность на вложенный капитал(Формула XIRR): -18,65%
🟢Пассивный доход: 12,39% за вычетом налогов.

📊Структура портфеля:

⛽Лукойл: 30.41%
🏦Сбербанк: 13,44%
💿Северсталь: 13.37%
🔋Новатэк: 12.62%
⛽Татнефть ап: 11.85%
⚓Совкомфлот: 10.60%
🔌Ленэнерго ап: 7.61%

📈Дивидендные выплаты:

Дивидендные выплаты на ближайший год составляют 28 268 рублей, или 2355 руб. в месяц.

В декабре я жду выплаты на 5500 рублей. Выплатят Лукойл и Северсталь.

📈Мой портфель vs MCFTRR(индекс Мосбиржи полной доходности)

Эффективность собственных инвестиций, я оцениваю с индексом Мосбиржи полной доходности.

На данный момент, мой портфель обгоняет MCFTRR на 4 731 руб. или 2,12%. Что, я считаю, неплохим результатом.

📈Моя стратегия инвестирования:

Моя стратегия, как долгосрочного инвестора заключается в следующем: покупать только качественные активы в свой портфель, которые будут стабильно выплачивать дивиденды. И немаловажно, чтобы дивиденды с каждым годом увеличивались, как минимум, на размер инфляции. На данном этапе, я не рассматриваю облигации. В будущем не исключаю, что облигации могут появиться в моем портфеле.

❗️Итог:

За 5 месяцев инвестирования мой портфель уже превысил 225 тысяч рублей. И приносит ежемесячно дивидендами 2355 рублей.
Да, кому-то может показаться что эти 5 месяцев инвестирования прошли даром, и портфель находиться в бумажном убытке. Но не все так плохо, как может показаться. Во-первых для меня стоимость активов в портфеле на данный момент играет второстепенную роль, т.к. мне важно сколько дивидендов я получу. И отсюда вытекает во-вторых: для меня сейчас дешевые цены на акции надежных компаний, это подарок, потому что я стартую в инвестировании с низкой базы, и в конечном счете рост активов с этой низкой базы будет ощутимее на длительном горизонте.

Главное дисциплинировано, шаг за шагом двигаться к своей цели. Время - мой главный союзник.

🤗Друзья, если вам понравился обзор моего портфеля, и вы хотите, чтобы я еженедельно выкладывал обзоры на него, ставьте - 🔥

📬Финансы и Свобода

⚡Итоги прошедшей недели.

🤗Друзья-инвесторы, подведу итоги прошедшей недели на Мосбирже.

🏦Индекс Мосбиржи: 2581 п.

▫На прошедшей неделе наш рынок закончил торги на отметке 2581 п., показав недельное снижение: -4,52%.

💬Вся неделя прошла в нисходящем движении. Основную роль в этом сыграла конечно же геополитика. Сначала с запада пришли негативные новости, а потом ответные действия с нашей стороны. И повлияло на падение рынка новости о ускорении инфляции. Мы плавно движемся к 2500 пунктам индекса. Котировки акций снижаются, что дает возможность покупать инвесторам акции с хорошим дисконтом. Например, Сбер стоит сейчас 0.75 своей капитализации.

❗Инфляция в РФ с 12 по 18 ноября составила 0,37% после 0,30% неделей ранее. С начала года рост цен в РФ к 118 ноября составил 7,41%. Годовая инфляция ускорилась до 8,67%.

Что у нас по котировкам компаний на долгосрок:

⛽Лукойл: 6903,50 руб.
🏦Сбербанк: 235,55 руб.
⛽Татнефть: 537,10 руб.
⚓Совкомфлот: 89,15 руб.
⛽Роснефть: 456,00 руб.
🔋Новатэк: 822 руб.
🔌Ленэнерго ап: 193,05 руб.
💿Северсталь: 1122,20 руб.

💼Мой портфель показывает бумажный убыток:-3,9%. За неделю было потеряно 5.4%. Все активы довольно сильно просели.

💸На прошедшей неделе купил акции Сбербанка, НОВАТЭКа и Северстали.

📈 Следующие дивиденды в портфель буду получать уже в декабре, от Лукойла и Северстали.

📌Выложил разбор отчета Совкомфлота за 9 месяцев. Почитайте кто ещё не читал.

💊Из личного: на неделе сделал полный чек-ап организма по 63 показателям. Результаты отличные. Обмен веществ и гормоны в порядке. Давно не делал чек-ап. Подтолкнуло сделать, потеря тонуса и энергии. С утра стал просыпаться разбитым. И в течении дня энергия заканчивалась быстро. Пропиваю сейчас витамины. На будущее нужно периодически делать чек-апы. Оптимально раз в год. Здоровье для нас инвесторов, это самый главный ресурс. На следующей неделю выпущу пост про здоровье, как главный ключ к успеху в инвестициях.

✅Я придерживаюсь своей стратегии, и продолжаю дальше формировать свой долгосрочный портфель. На следующей неделе я ,как и всегда, буду совершать покупки.

🤗Друзья, всем отличных выходных, ментального и физического здоровья!

🔥 - отлично.

📬Финансы и Свобода

⚡️Очередные покупки в мой портфель.

🤗Друзья-инвесторы, всех приветствую. Я еженедельно совершаю покупки в свой портфель. Сегодня, я пополнил свой портфель на 12000 рублей, и совершил следующие покупки в свой портфель:


1️⃣🏦Сбербанк ао: 20 шт. по цене: 238,31 руб. за акцию.

Цена Сбера уже ниже 240 рублей. Чем не прекрасная цена для долгосрочного инвестора? Докупил 20 штук в свой портфель. Тем самым усреднил цену. Цена акции показывала уже более -10%.

2️⃣🔋НОВАТЭК: 5 шт. по цене: 849,8 руб. за акцию.

НОВАТЭК дают покупать уже менее 850 рублей за акцию. Я воспользовался данной возможностью и докупил 5 штук в свой портфель. Также усреднил цену, которая просела более 10%. В Новатэк я не перестаю верить. Компания сильная, и справиться со всеми задачами которые выпали на её пути.

3️⃣💿Северсталь: 3 шт. по цене: 1 124,37 руб. за акцию.

Северсталь уже приближается к 1100 рублям, что очень приятно для покупок. В декабре будут дивиденды, и после отсечки скорее всего мы увидим Северсталь по 1000 рублей. Низкая база, в будущем лишь даст больший рост, как тела, так и дивидендной доходности, после окончания инвестиционной программы.


🤗Друзья, я продолжаю инвестировать и формировать свой долгосрочный портфель, чтобы в будущем создать источник пассивного дохода.

👍 - отлично
🔥 - продолжай

📬Финансы и Свобода

⚓️Совкомфлот отчитался за 9 месяцев. Что ожидать инвесторам?

🤗Друзья-инвесторы, сегодня разберу отчёт Совкомфлота.

В конце прошлой недели Совкомфлот опубликовал отчётность по МСФО за 9 месяцев 2024 года.

Финансовые результаты:

⏺Выручка: 1473 млн. $ (- 16,2% г/г)
⏺Выручка на основе тайм-чартерного эквивалента: 1217 млн. $ ( -22,2% г/г)
⏺EBITDA*: 851 млн. $( -31,5% г/г)
⏺ Чистая прибыль: 505 млн. $( -31,5% г/г)
⏺ Скорр. чистая прибыль: 43,3 млрд. руб. ( -33,6% г/г)
⏺ Доход на акцию: 18,25 руб.

💬Как мы видим с Вами по отчету. Результаты ожидаемо оказались ниже высокой базы прошлого года. Выручка на 16% снизилась, чистая прибыль на 31% из-за простаивания большинства подсанкционных судов во втором квартале.
На компанию продолжается влияние санкций, на компания ищет возможности, и частично реализует свои планы.

По дивидендной политике выплаты 50% от скорректированной чистой прибыли, компания могла выплатить 9.1 руб. промежуточных дивидендов. Но, по заявлениям компания выплатит скорее всего общий дивиденд по итогам года, можно расчитывать на 12,2 руб, или 12,6% див. доходности.

⏺Из позитивных факторов стал рост доли долгосрочных контрактов, что снижает зависимость компании от ставок фрахта.

❗️Итог:

Компания выпустила отчет, который ожидаемо хуже прошлогодних показателей работы. Санкции и ставки фрахта давят на компанию.

Я в свою очередь продолжаю держать акции компании Совкомфлот в своём портфеле, и буду постепенно наращивать долю. Возможно буду менее активно в ближайшее время покупать акции, т.к. дивиденды промежуточные компания пропустит, а выплатит всю сумму заработанных дивидендов уже в июле следующего года.

Друзья, если вам понравился разбор отчёта, ставьте - 🔥

📬Финансы и Свобода

⚡️ Мой дивидендный портфель, за почти 5 месяцев инвестирования.

🤗Друзья-инвесторы, вот уже незаметно прошло практически 5 месяцев инвестирования. Завтра 19 ноября, будет ровно 5 месяцев.


🔖19 июня 2024 года, я начал формирование своего долгосрочного дивидендного портфеля. Инвестирую преимущественно в Российские дивидендные компании. Облигации и тем более фонды, мне на данном этапе не интересны. Потому что, только акции в долгосрочной перспективе способны обеспечить рост капитала и поступающего денежного потока в виде дивидендов.

💼Мой портфель на 18 ноября:

🟢Общая сумма: 228 606 руб.
🟢Вложено: 225 400 руб.
🟢Доходность на вложенный капитал(Формула XIRR): 7,74%
🟢Пассивный доход: 11,99% за вычетом налогов.

📊Структура портфеля:

⛽Лукойл: 30.71%
💿Северсталь: 12.97%
⛽Татнефть ап: 12.58%
🏦Сбербанк: 12,19%
🔋Новатэк: 12.04%
⚓Совкомфлот: 11.44%
🔌Ленэнерго ап: 7.76%

📈Дивидендные выплаты:

Дивидендные выплаты на ближайший год составляют 27 356 рублей, или 2279 руб. в месяц.

В декабре я жду выплаты на 5500 рублей. Выплатят Лукойл и Северсталь.

📈Мой портфель vs MCFTRR(индекс Мосбиржи полной доходности)

Эффективность собственных инвестиций, я оцениваю с индексом Мосбиржи полной доходности.

На данный момент, мой портфель обгоняет MCFTRR на 4 196 руб. или 1,87%. Что, я считаю, неплохим результатом.

📈Моя стратегия инвестирования:

Моя стратегия, как долгосрочного инвестора заключается в следующем: покупать только качественные активы в свой портфель, которые будут стабильно выплачивать дивиденды. И немаловажно, чтобы дивиденды с каждым годом увеличивались, как минимум, на размер инфляции. На данном этапе, я не рассматриваю облигации. В будущем не исключаю, что облигации могут появиться в моем портфеле.

❗️Итог:

За почти 5 месяцев инвестирования мой портфель уже превысил 220 тысяч рублей. И приносит ежемесячно дивидендами 2279 рублей. Что, за такой короткий промежуток времени, достойный результат. Дальше больше.

Главное дисциплинировано, шаг за шагом двигаться к своей цели. Время - мой главный союзник.

🤗Друзья, если вам понравился обзор моего портфеля, и вы хотите, чтобы я еженедельно выкладывал обзоры на него, ставьте - 🔥

📬Финансы и Свобода