近年来，随着监管趋严，反洗钱处罚金额日益增高，且处罚问题类型集中在客户尽职调查、大额或可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等方面。其中因大额交易报告由系统自动抓取报送，多数义务机构未重视大额交易报告抓取规则，导致大额交易报告的迟报、漏报问题频发。本文分析银行机构目前大额交易报告管理存在的常见问题并提出改进建议，以期提高大额交易报告工作管理水平。 一、我国反洗钱大额交易报告监管政策 我国反洗钱行政主管部门以《反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）为基…